• Гарчиг

  • Гибралтар дахь банкны лиценз: Таны мэдэх ёстой бүх зүйл
  • Гибралтар дахь банкны лиценз гэж юу вэ?
  • Гибралтар дахь банкны лицензийн ашиг тус
  • Гибралтар дахь банкны лиценз авахад тавигдах шаардлага
  • 1. Хамгийн бага хөрөнгийн хэмжээ
  • 2. Компанийн бүтэц
  • 3. Манлайлал ба менежмент
  • 4. Бодлого ба журам
  • 5. Систем ба удирдлага
  • Гибралтар дахь банкны лиценз авах үйл явц
  • 1. Лицензийн өргөдөл
  • 2. Хүсэлтийн үнэлгээ
  • 3. Лицензийн зөвшөөрөл
  • Гибралтар дахь банкны лицензтэй банкуудын жишээ
  • Jyske Bank Gibraltar
  • IDT санхүүгийн үйлчилгээ
  • Леуми хувийн банк Гибралтар
  • Дүгнэлт

Гибралтар дахь банкны лиценз: Таны мэдэх ёстой бүх зүйл

Гибралтар бол банк, санхүүгийн байгууллагуудын хувьд улам бүр алдартай санхүүгийн эрх мэдэл юм. Шалтгаан нь энгийн: Гибралтар нь зохицуулалтын тогтвортой орчин, чанартай дэд бүтэц, давуу талтай татварыг санал болгодог. Хэрэв та Гибралтарт банкны лиценз хайж байгаа банк эсвэл санхүүгийн байгууллага бол энэ нийтлэл танд зориулагдсан болно. Бид Гибралтар дахь банкны лиценз авах талаар мэдэх шаардлагатай бүх зүйлийг тайлбарлах болно.

Гибралтар дахь банкны лиценз гэж юу вэ?

Гибралтарын банкны лиценз нь Гибралтар улсын харьяаллын хүрээнд банкны үйл ажиллагаа явуулахын тулд Гибралтарын Санхүүгийн Үйлчилгээний Хорооноос (GFSC) банк эсвэл санхүүгийн байгууллагад олгосон хууль ёсны зөвшөөрөл юм. GFSC нь Гибралтар улсын санхүүгийн зохицуулах байгууллага бөгөөд харьяаллын хүрээнд санхүүгийн үйл ажиллагаанд хяналт тавьж, зохицуулах үүрэгтэй.

Гибралтар дахь банкны лицензийн ашиг тус

Гибралтарт банкны лиценз авах нь хэд хэдэн давуу талтай:

• Гибралтар бол банк, санхүүгийн байгууллагуудад аюулгүй, найдвартай орчинг бүрдүүлдэг тогтвортой, сайн зохицуулалттай санхүүгийн харьяалал юм.
• Гибралтар нь Европын Холбооны гишүүн бөгөөд Гибралтарт банкны лицензтэй банк, санхүүгийн байгууллагууд Европын холбооны хэмжээнд банкны үйл ажиллагаа явуулах боломжтой гэсэн үг юм.
• Гибралтар нь банк, санхүүгийн байгууллагуудад таатай татвар ногдуулдаг бөгөөд аж ахуйн нэгжийн татварын хэмжээ ердөө 10% байдаг.
• Гибралтар нь өндөр хурдны интернет холболт, чанартай харилцаа холбооны үйлчилгээ, орчин үеийн оффисын байгууламж бүхий чанартай дэд бүтэцтэй.

Гибралтар дахь банкны лиценз авахад тавигдах шаардлага

Гибралтар дахь банкны лиценз авахын тулд та тодорхой шаардлагыг хангасан байх ёстой. Энд гол шаардлагууд байна:

1. Хамгийн бага хөрөнгийн хэмжээ

Гибралтарт банкны лиценз авахын тулд та дор хаяж 4 сая еврогийн хөрөнгөтэй байх ёстой. Энэ капитал нь бэлэн мөнгө эсвэл хөрвөх чадвартай хөрөнгөөр ​​байх ёстой.

2. Компанийн бүтэц

Та Гибралтар дахь банкны лиценз авахын тулд зохих бизнесийн бүтэцтэй байх ёстой. Энэ нь та Гибралтарт бүртгэлтэй компанитай байх эсвэл гадаадын компанийн охин компани байх ёстой гэсэн үг юм.

3. Манлайлал ба менежмент

Та Гибралтарт банкны лиценз авахын тулд зохих чиглэл, удирдлагатай байх ёстой. Энэ нь та бизнес эрхлэхийн тулд туршлагатай, мэргэшсэн захирал, офицеруудтай байх ёстой гэсэн үг юм.

4. Бодлого ба журам

Та Гибралтарт банкны лиценз авахын тулд зохих бодлого, журамтай байх ёстой. Энэ нь эрсдэлийн удирдлага, хууль тогтоомжийн хэрэгжилт, мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх, хэрэглэгчийн эрхийг хамгаалах бодлого, журамтай байх ёстой гэсэн үг юм.

5. Систем ба удирдлага

Та Гибралтар дахь банкны лиценз авахын тулд зохих систем, хяналттай байх ёстой. Энэ нь эрсдэлийн удирдлага, хууль тогтоомжийн хэрэгжилт, мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх, хэрэглэгчийн эрхийг хамгаалах систем, хяналттай байх шаардлагатай гэсэн үг юм.

Гибралтар дахь банкны лиценз авах үйл явц

Гибралтар дахь банкны лиценз авах үйл явц нь маш хатуу бөгөөд шаардлагатай үйл явц юм. Энд гол алхамууд байна:

1. Лицензийн өргөдөл

Эхний алхам бол лицензийн өргөдлийг GFSC-д өгөх явдал юм. Өргөдөл нь түүний бүтэц, удирдлага, бодлого, журам, систем ба хяналт, бизнес төлөвлөгөө зэрэг бизнесийн талаарх дэлгэрэнгүй мэдээллийг агуулсан байх ёстой.

2. Хүсэлтийн үнэлгээ

GFSC компани нь Гибралтарын санхүүгийн зохицуулалтын шаардлагыг хангаж байгаа эсэхийг шалгахын тулд өргөдлийг үнэлнэ. Үүнд хэдэн сар шаардагдах бөгөөд компанийн удирдлагуудтай ярилцлага хийх боломжтой.

3. Лицензийн зөвшөөрөл

Хэрэв GFSC тухайн бизнесийг Гибралтарын санхүүгийн зохицуулалтын шаардлагыг хангаж байгаа гэдэгт итгэлтэй байвал банкны лицензийг олгох болно. Дараа нь тус компани Гибралтар дахь банкны лицензээ хадгалахын тулд жил бүр лицензийн төлбөр төлөх шаардлагатай болно.

Гибралтар дахь банкны лицензтэй банкуудын жишээ

Гибралтарт банкны лицензтэй хэд хэдэн банк байдаг. Энд зарим жишээ байна:

Jyske Bank Gibraltar

Jyske Bank Gibraltar нь Данийн Jyske Bank-ын охин компани юм. Jyske Bank Gibraltar нь харилцагчиддаа хувийн болон арилжааны банкны үйлчилгээг санал болгодог.

IDT санхүүгийн үйлчилгээ

IDT Financial Services нь харилцагчиддаа төлбөр тооцоо, мөнгөн гуйвуулгын үйлчилгээ үзүүлдэг цахим банк юм. IDT Financial Services нь АНУ-д төвтэй харилцаа холбооны IDT корпорацийн охин компани юм.

Леуми хувийн банк Гибралтар

Leumi Private Bank Gibraltar нь Израилийн Bank Leumi банкны охин компани юм. Leumi Private Bank Gibraltar нь үйлчлүүлэгчдэдээ хувийн банкны үйлчилгээг санал болгодог.

Дүгнэлт

Гибралтарт банкны лиценз авах нь маш нарийн бөгөөд шаардлагатай үйл явц байж болох ч банк, санхүүгийн байгууллагуудад үзүүлэх ашиг тус нь маш их юм. Гибралтар нь тогтвортой зохицуулалтын орчин, чанартай дэд бүтэц, давуу талтай татварыг санал болгодог. Хэрэв та Гибралтарт банкны лиценз авах хүсэлтэй банк эсвэл санхүүгийн байгууллага бол Гибралтар улсын санхүүгийн зохицуулалтын шаардлагыг хангаж, лиценз олгох үйл явцыг чанд дагаж мөрдөөрэй.