АНУ-д янз бүрийн төрлийн санхүүгийн лицензүүдийг ойлгоорой
АНУ нь АНУ-д санхүүгийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг компаниуд болон хувь хүмүүсийн үйл ажиллагааг зохицуулдаг маш нарийн төвөгтэй санхүүгийн лицензийн системтэй. АНУ-д холбооны болон муж улсын эрх баригчид зохицуулдаг хэд хэдэн төрлийн санхүүгийн лицензүүд байдаг.
Санхүүгийн анхны лиценз нь АНУ-д биржийн брокерийн лиценз юм. Энэхүү лицензийг АНУ-ын Үнэт цаас, биржийн хороо (SEC) олгодог бөгөөд үнэт цаасны брокеруудад АНУ-ын хөрөнгийн бирж дээр үнэт цаас, бонд арилжаалах боломжийг олгодог.
Санхүүгийн хоёр дахь лиценз нь АНУ-ын Ипотекийн брокерийн лиценз юм. Энэхүү лицензийг Хэрэглэгчийн Санхүүгийн Хамгаалах Товчоо (BCFP) олгодог бөгөөд ипотекийн зээлийн зуучлагчдад АНУ-д иргэд, аж ахуйн нэгжүүдийн моргейжийн зээлийн хэлэлцээр хийх боломжийг олгодог.
Гурав дахь санхүүгийн лиценз нь АНУ-д даатгалын зуучлагчийн лиценз юм. Энэхүү лицензийг улсын даатгалын байгууллагаас олгодог бөгөөд даатгалын зуучлагчдад АНУ-ын хувь хүн, аж ахуйн нэгжийн даатгалын бодлогыг тохиролцох боломжийг олгодог.
Санхүүгийн дөрөв дэх лиценз нь АНУ-д хөрөнгө оруулалтын брокерийн лиценз юм. Энэхүү лицензийг Санхүүгийн Аж Үйлдвэрийн Зохицуулах Газар (FINRA) олгодог бөгөөд хөрөнгө оруулалтын дилерүүдэд АНУ-ын хувьцаа, бонд, хамтын сан болон бусад санхүүгийн бүтээгдэхүүнийг АНУ-д арилжаалах боломжийг олгодог.
Эцэст нь, санхүүгийн тав дахь лиценз нь АНУ-д хөрөнгө оруулалтын зөвлөхийн лиценз юм. Энэхүү лицензийг SEC-ээс олгодог бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөхүүдэд АНУ-ын хувь хүмүүс болон бизнесүүдэд санхүүгийн зөвлөгөө, үйлчилгээ үзүүлэх боломжийг олгодог.
Дүгнэж хэлэхэд, АНУ нь АНУ-д санхүүгийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг компани, хувь хүмүүсийн үйл ажиллагааг зохицуулдаг маш нарийн төвөгтэй санхүүгийн лицензийн системтэй. Санхүүгийн лицензийн үндсэн төрлүүд нь АНУ-ын Үнэт цаасны дилерийн лиценз, АНУ-ын ипотекийн брокерийн лиценз, АНУ-ын даатгалын брокерийн лиценз, хөрөнгө оруулалтын брокерийн лиценз, АНУ-д хөрөнгө оруулалтын зөвлөхийн лиценз юм.
АНУ-д хэрхэн санхүүгийн лиценз авах вэ
АНУ-д санхүүгийн лиценз авах нь АНУ-ын санхүүгийн салбарт ажиллах хүсэлтэй мэргэжилтнүүдийн хувьд чухал алхам юм. Тусгай зөвшөөрлийг АНУ-ын санхүүгийн зохицуулах байгууллага, АНУ дахь Үнэт цаас, биржийн хороо (SEC) олгодог. АНУ-д санхүүгийн лиценз авахын тулд өргөдөл гаргагчид АНУ-д хэд хэдэн шалгуур, журмыг хангасан байх ёстой.
Нэгдүгээрт, өргөдөл гаргагчид АНУ-ын боловсрол, туршлагын шаардлагыг хангасан байх ёстой. Өргөдөл гаргагч нь нягтлан бодох бүртгэл, АНУ-ын санхүү, эдийн засаг, АНУ-ын хөрөнгө оруулалтын менежмент гэх мэт АНУ-ын санхүүтэй холбоотой чиглэлээр коллеж эсвэл их дээд сургуулийн зэрэгтэй байх ёстой. Мөн нэр дэвшигчид АНУ-ын санхүүгийн салбарт дор хаяж хоёр жил ажилласан туршлагатай байх ёстой.
Дараа нь өргөдөл гаргагчид АНУ-д лицензийн шалгалт өгөх ёстой. Шалгалтыг ихэвчлэн АНУ дахь Америкийн үнэт цаасны байгууллага (FINRA) зохион байгуулдаг. Энэхүү шалгалт нь нэр дэвшигчдийн АНУ-ын санхүүгийн бүтээгдэхүүн, АНУ-ын дүрэм журам, бизнесийн үйл ажиллагааны талаарх мэдлэг, ур чадварыг үнэлэх зорилготой юм.
Эцэст нь, өргөдөл гаргагчид АНУ-ын SEC-д лицензийн өргөдлөө өгөх ёстой. Өргөдөл нь АНУ-д байгаа нэр дэвшигчийн талаарх дэлгэрэнгүй мэдээлэл, түүний дотор АНУ-д ажиллаж байсан туршлага, ур чадвар зэргийг багтаасан байх ёстой. SEC нь өргөдлийг хянаж үзээд, өргөдөл гаргагч нь АНУ-д лиценз авах чадвартай эсэхийг тогтооно.
АНУ-д өргөдөл хүлээн авсны дараа нэр дэвшигч санхүүгийн лиценз авч, АНУ-ын санхүүгийн салбарт ажиллаж эхлэх боломжтой.
АНУ-д янз бүрийн төрлийн санхүүгийн лицензийн давуу болон сул талууд юу вэ
АНУ-д санхүүгийн лиценз авахад ямар зохицуулалт шаардлагатай вэ
АНУ-д санхүүгийн лиценз авахад тавигдах зохицуулалтын шаардлага нь АНУ-ын муж, лицензийн төрлөөс хамаарч өөр өөр байдаг. Ерөнхийдөө өргөдөл гаргагчид боловсрол, туршлага, тасралтгүй боловсролын шаардлагыг хангасан байх ёстой.
Боловсролын шаардлагууд нь коллежийн зэрэг, гэрчилгээ эсвэл АНУ-ын тусгай курсуудыг агуулж болно. Туршлагын шаардлагад санхүүгийн салбарын удирдах албан тушаал эсвэл АНУ-ын санхүүгийн зөвлөхийн албан тушаал багтаж болно. Тасралтгүй боловсролын шаардлагууд нь АНУ-д тодорхой курсууд болон тогтмол шалгалтуудыг багтааж болно.
Өргөдөл гаргагч нь АНУ-д суурь шалгалт, хувийн санхүүгийн тайлангийн шаардлагыг хангасан байх ёстой. Өргөдөл гаргагч нь лицензийн шалгалтанд тэнцэж, АНУ-д мэргэжлийн хариуцлагын даатгалд хамрагдах ёстой.
АНУ-д санхүүгийн лиценз авахад тавигдах зохицуулалтын шаардлага нь хатуу бөгөөд муж, лицензийн төрлөөс хамаарч өөр өөр байж болно. АНУ-ын өргөдөл гаргагчид АНУ-ын боловсрол, туршлага, тасралтгүй боловсролын шаардлагууд, мөн АНУ-ын суурь шалгалт, хувийн санхүүгийн тайлангийн шаардлагыг хангасан байх ёстой. Өргөдөл гаргагч нь лицензийн шалгалтанд тэнцэж, АНУ-д мэргэжлийн хариуцлагын даатгалд хамрагдах ёстой.
АНУ-д санхүүгийн лиценз авахад ямар зардал гарах вэ
АНУ-д санхүүгийн лиценз авахтай холбоотой зардал нь лицензийн төрөл болон аж ахуйн нэгжийн төрлөөс хамаарч өөр өөр байдаг. АНУ-ын хамгийн түгээмэл лицензүүд нь АНУ-ын Үнэт цаасны дилерийн лиценз, АНУ-ын брокер дилерийн лиценз, АНУ-ын хөрөнгө оруулалтын зөвлөхийн лиценз юм. Эдгээр лицензтэй холбоотой зардалд өргөдлийн хураамж, сургалтын төлбөр, туршилтын хураамж, лицензийн жилийн хураамж багтаж болно. Өргөдлийн хураамж нь АНУ-ын лицензийн төрөл, аж ахуйн нэгжийн төрлөөс хамааран 50 доллараас 200 доллар хүртэл байж болно. Сургалтын зардал АНУ-д хэдэн зуугаас хэдэн мянган доллар хүртэл хэлбэлздэг. Туршилтын төлбөр нь 60 доллараас 200 доллараас дээш байж болно. Жилийн лицензийн төлбөр АНУ-д хэдэн зуугаас хэдэн мянган доллар хүртэл хэлбэлздэг.
